SPALAREA BANILOR
FENOMEN ECONOMICO-FINANCIAR SI VALUTAR





Introducere. Cuvânt înainte.
CAPITOLUL I Spalarea banilor-fenomen economico-financiar si valutar
I.1. Scurt istoric al spalarii banilor
I.2. Definirea fenomenului de spalare a banilor
I. 2. a) Spalarea banilor în noul Cod Penal si legislatia penala actuala
I. 2. b)Elementele constitutive ale infractiunii de spalare a banilor
I.3. Etapele procesului de spalare a banilor
I. 3. a) Plasarea fondurilor in circuitul financiar
I. 3. b) Stratificarea fondurilor
I. 3. c)Integrarea fondurilor în economia reala
CAPITOLUL II. Spalarea banilor- fenomen international
II.1. Colaborarea internationala în lupta împotriva reciclarii fondurilor
CAPITOLUL III. Situatia României cu privire la fenomenul de spalare a banilor
III.1. Reciclarea fondurilor in Romania
III.2. Fazele parcurse de grupurile infractionale cu privire la reciclarea fondurilor în România:
III. 2 .a).faza ermetica
III. 2 .b).faza de deschidere a grupurilor
III. 2 .c).faza de internationalizare a afacerilor ilegale
CAPITOLUL IV. Recunoasterea tranzactiilor suspecte de spalare a banilor
IV.1.Tranzactii suspecte din domeniul bancar
IV.1. a) Spalarea banilor folosind tranzactiile în numerar (cash)
IV.1. b) Spalarea banilor folosind conturile bancilor
IV.1. c) Spalarea banilor folosind tranzactii de investitii
IV.1. d) Spalarea banilor prin activitati internationale offshore
IV.1. e) Spalarea banilor implicând agenti si functionari ai institutiilor financiare
IV.1. f) Spalarea banilor prin împrumuturi asigurate sau neasigurate

IV.2. Tranzactii suspecte specifice altor domenii decât cel bancar
IV.2. a). În domeniul pietei de capital
IV.2. b). În domeniul pietei imobiliare
IV.2. c). În domeniul jocurilor de noroc (cazinouri)
IV.2. d). În domeniul asigurarilor
IV.2. e). În domeniul financiar
IV.2. f). În domeniul vamal
IV.2. g). În domeniul valutar
CAPITOLUL V. Masuri de protectie împotriva fenomenului de spalare a banilo